Įžvalgos
Lietuva
Tinklaraštis
Advokatų kontora, kuri rūpinasi savo klientais

Kriptoturto sektoriaus reglamentavimo pokyčiai Lietuvoje – startas nuo 2022 m. lapkričio 1 d.

Nuo 2022 m. lapkričio 1 d. įsigaliojo kriptoturto sektoriui aktualūs Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo (toliau – PPTFPĮ) pakeitimai.

Lietuvoje jau kurį laiką pastebimas itin spartus kriptovaliutų veikla užsiimančių ir besisteigiančių naujų įmonių skaičiaus augimas. 2020 m. šalyje įsisteigė 8 naujos virtualiųjų valiutų paslaugų teikėjų įmonės, 2021 metais 188  įmonės, o vien per pirmąjį 2022 m. pusmetį – dar per 40 įmonių.

Lietuva atrodo patraukli rinka kriptovaliutų kompanijoms ne tik dėl didelio fintech įmonių susidomėjimo ir čia steigiamų įmonių bei jų filialų, bet ir dėl talentų, tinkamos startuolių ekosistemos, pagalbos verslams, kurią siūlo ir viešojo sektoriaus institucijos.

Spartus kriptoturto rinkos augimas ir nuolat atsirandantys nauji produktai reikalauja papildomo atsakingų institucijų dėmesio, siekiant valdyti rizikas, susijusias su pinigų plovimu, tinkamu sankcijų įgyvendinimu, taip pat išsamiau reglamentuoti paslaugų tiekėjų veiklos sąlygas.

Atsižvelgiant į tai buvo priimti PPTFPĮ pakeitimai. Nuo 2022 m. lapkričio 1 d. svarbu atkreipti dėmesį, kad:

  • Draudžiama atidaryti anonimines sąskaitas ar sąskaitas akivaizdžiai fiktyviais vardais;
  • Draudžiama atidaryti sąskaitas ar kitaip pradėti dalykinius santykius nepareikalavus kliento tapatybę patvirtinančių duomenų arba kilus pagrįstam įtarimui, kad šiuose dokumentuose įrašyti duomenys yra netikri ar suklastoti;
  • Paslaugų teikėjų įstatinis kapitalas didinamas iki 125 tūkst. Eurų;
  • Draudžiama vykdyti veiklą ir teikti paslaugas kitoje valstybėje tokiu mastu, kad Lietuvoje liktų tik neesminės pagal jų veiklos pobūdį funkcijos ar paslaugos ir jos būtų atliekamos ar teikiamos išimtinai tik kitos valstybės klientams ar iš esmės veikla Lietuvoje nebebūtų vykdoma;
  • Pinigų plovimo prevencijos pareigūnai bei kiti vadovaujantys darbuotojai negali tuo pačiu metu atstovauti daugiau kaip vienai įmonei, išskyrus atvejus, kai tai yra įmonių grupė, minėti darbuotojai privalo būti nuolatiniais Lietuvos Respublikos gyventojais.

Nuo 2023 m. sausio 1 d. įsigalios reikalavimas privalomai identifikuoti klientus, kai operacijų suma lygi ar viršija 700 eurų. Nuo 2023 m. vasario 1 d. visi virtualiųjų valiutų keityklų ir depozitinių virtualiųjų valiutų piniginių operatoriai bus įtraukiami į viešą Registrų centro sąrašą.

Dalis naujųjų Lietuvos kriptoturto sektoriaus reguliavimo pakeitimų, pavyzdžiui, minimalaus įstatinio kapitalo reikalavimas, gali būti laikomi kaip preliudija į šiuo metu Euoropos Sąjungos institucijose finalizuojamą Reglamentą dėl kriptoturto rinkų (angl. Markets in Crypto Assets regulation, MiCA). 2022 m. spalio 5 d. Europos Vadovų Taryba patvirtino MiCa Reglamento projektą. Tikimasi, kad Reglamentas bus oficialiai patvirtintas 2023 m. pirmajame ketvirtyje, o pradėtas taikyti – iki 2025 m.

MiCA Reglamento tikslas yra sureguliuoti kriptovaliutų išleidimą, siūlymą visuomenei ir prekybą kriptoturtu. MiCA Reglamentas sudėlios sistemą, nustatančią pagrindinių kriptovaliutų emitentų ir paslaugų teikėjų veiklos ir valdymo reikalavimus, taip pat išsamią kriptovaliutų turėtojų ir kitų paslaugų teikėjų klientų apsaugą. Taip pat bus suformuotas vieningas licencijavimo režimas ES.