Lietuvos Respublikos Seime šiuo metu yra registruotas Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo (toliau – Įstatymas) Nr. VIII-275 pakeitimo projektas, kuriuo būtų keičiami 2, 24, 25-2 ir 28 straipsniai bei priedas. Priėmus pakeitimus, jų įsigaliojimas planuojamas nuo 2026 m. liepos 10 d.

Numatomi pakeitimai reikšmingai sustiprins pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos (PPTFP) sistemą Lietuvoje. Jie apima platesnę prieigą prie duomenų apie naudos gavėjus, naujų sąvokų įvedimą, intensyvesnį institucijų bendradarbiavimą bei ES teisės aktų perkėlimą į nacionalinę teisę.

Ką tai reikš įpareigotiesiems subjektams?

Pakeitimai turės tiesioginį poveikį įpareigotiesiems subjektams – bankams, nekilnojamojo turto brokeriams, buhalteriams, fintech įmonėms, advokatams ir kt., nes didės:

• prievolės tikrinti naudos gavėjus,
• duomenų prieinamumas,
• tarptautinis keitimasis informacija,
• PPTFP kontrolės intensyvumas.

Tai reiškia, kad organizacijos turės dar labiau stiprinti savo vidaus kontrolės mechanizmus ir atitikties procedūras.

Ką svarbu žinoti verslui?

Verslo subjektams rekomenduojama iš anksto pasirengti numatomiems pokyčiams. Pirmiausia, svarbu užtikrinti, kad Juridinių asmenų dalyvių informacinėje sistemoje (JADIS) ir jos posistemyje Juridinių asmenų naudos gavėjų informacinėje sistemoje (JANGIS) pateikiami duomenys būtų tikslūs ir atnaujinti. Taip pat reikėtų įvertinti didėjančius skaidrumo reikalavimus bei jų poveikį įmonės veiklai ir peržiūrėti duomenų apsaugos aspektus, siekiant užtikrinti atitiktį galiojantiems teisės aktams. Galiausiai, rekomenduojama atnaujinti PPTFP procedūras ir klientų patikros procesus, kad jie atitiktų naujus reguliavimo reikalavimus.

Pagrindiniai numatomi pakeitimai

Įvedama „pirminių nusikaltimų“ sąvoka

Įstatyme pirmą kartą aiškiai apibrėžiama „pirminių nusikaltimų“ sąvoka – tai nusikalstamos veikos, kurių metu įgytas turtas vėliau yra legalizuojamas. Taip pat įtvirtinama nuoroda į Baudžiamojo kodekso 216 straipsnį, reglamentuojantį turto legalizavimą.

Kokia to praktinė reikšmė? PPTFP sistema bus aiškiau susieta ne tik su pačiu pinigų plovimu, bet ir su jį generuojančiomis veikomis, tokiomis kaip: sukčiavimas, korupcija, mokesčių nusikaltimai, kiti „pirminiai nusikaltimai“.

Plečiama prieiga prie JADIS posistemio JANGIS duomenų apie naudos gavėjus

Tai vienas reikšmingiausių pakeitimų, kurį įgyvendinus JANGIS duomenys bus prieinami platesniam subjektų ratui, turinčiam teisėtą interesą. Prieigą galės gauti:

• žurnalistai,
• NVO, dirbančios PPTFP srityje,
• akademinė bendruomenė, mokslinių tyrimų ir mokymų tikslais,
• verslo partneriai, kai reikia įvertinti PPTFP riziką prieš sudarant sandorį,
• užsienio subjektai, atliekantys PPTFP patikrą pagal trečiųjų šalių teisę,
• ES institucijos, viešųjų pirkimų, ES fondų, paramos, registravimo atvejais,
• Paslaugų teikėjai, kuriems įpareigotasis subjektas perdavė tapatybės nustatymo ir stebėsenos veiklos funkcijas.

Ilginamas JANGIS duomenų saugojimo terminas

Duomenys apie naudos gavėjus bus saugomi ir prieinami dar 8 metus po jų ištrynimo iš JANGIS.

Ribojama teisė žinoti apie duomenų gavėjus

Tam tikrais atvejais duomenų subjektai nebus informuojami, kad jų duomenis gavo:

• teisėsaugos institucijos,
• Valstybinė mokesčių inspekcija,
• PPTFP institucijos,
• užsienio kompetentingos institucijos.

Tikslas – užtikrinti, kad nebūtų trukdoma tyrimams, analizei ar baudžiamajam persekiojimui.

Galimi apribojimai susipažinti su savo duomenimis

Jeigu duomenys perduodami teisėsaugai ar užsienio institucijoms, asmens teisė susipažinti su jais gali būti ribojama iki 5 metų, su galimybe šį terminą pratęsti dar vieniems metams.

JANGIS duomenys taps mokami

Daugeliu atvejų informacija apie naudos gavėjus bus teikiama už mokestį, tačiau bus ir tam tikros išimtys. Jos bus taikomos: valstybės institucijoms, žurnalistams, pačiam duomenų subjektui, PPTFP institucijoms.

Plečiama statistika apie pažeidimus

Plečiant statistikos apie pažeidimus apimtį, bus renkama ir viešinama daugiau duomenų apie įvairius su pinigų plovimu susijusius aspektus. Tai apims informaciją apie įtartinus sandorius, konfiskuotą turtą, nustatytas nusikalstamas veikas bei vadinamuosius pirminius nusikaltimus. Taip pat bus kaupiami ir skelbiami duomenys apie įtariamuosius bei nuteistuosius, taip stiprinant bendrą skaidrumo ir prevencijos sistemą.

Įgyvendinama nauja ES direktyva

Į Įstatymą įtraukiama ES Direktyva 2024/1640. Tai dalis naujo ES PPTFP reformos paketo.

Numatomi pakeitimai ženkliai sustiprins skaidrumo, duomenų prieinamumo ir kontrolės mechanizmus.