2020 m. Lietuvos bankas „Payserai“ skyrė net 370 000 Eur baudą už 8 nustatytus pažeidimus, susijusius su pinigų plovimo prevencija. LB kiekvieną iš jų traktavo kaip savarankišką ir paskyrė atskiras baudas, sumuodamas sankcijų dydžius už kiekvieną pažeidimą.
„Paysera“ kreipėsi į teismą, siekdama aiškumo – ar toks sankcijų modelis neprieštarauja ES teisei. Jau pirmos instancijos teismas pripažino, kad bauda buvo per griežta, ir ją sumažino beveik per pusę.
Ginčas galiausiai pasiekė Lietuvos vyriausiąjį administracinį teismą, kuris kreipėsi į Europos Sąjungos Teisingumo Teismą (ESTT) dėl direktyvos išaiškinimo.
ESTT išaiškinimas
Teismas nurodė, kad sankcijų sumavimas gali būti teisėtas, tačiau tik tuomet, jei laikomasi šių sąlygų:
• Sankcijos yra proporcingos pažeidimo pobūdžiui ir aplinkybėms.
• Už tą patį pažeidimą neskiriama daugiau nei viena bauda.
• Taikomos priemonės yra veiksmingos – t. y. realiai padeda užtikrinti teisės aktų laikymąsi.
Galutinis sprendimas – vis dar laukiamas: dabar Lietuvos vyriausiasis administracinis teismas turės įvertinti, ar konkrečiu atveju LB sankcijos buvo pagrįstos ir proporcingos.
Platesnė reikšmė sektoriui
TRINITI JUREX partneris Evaldas Pocevičius atkreipia dėmesį į platesnį kontekstą: „Kalbantis su investuotojais ar kolegomis gretimose jurisdikcijose girdime, kad kai kurie verslai net nesvarsto veiklos Lietuvoje galimybės vien dėl to, kad mūsų reguliuotojas faktiškai neleidžia vykdyti verslo. Turime reikalą su situacija, kai centrinis bankas labai griežtai vertina aplinkybes. Pasikeitusi reguliuotojo stovėsena pati savaime nėra bloga, tačiau rinka visada tikisi aiškumo, pagalbos ir tik blogiausiu atveju – poveikio priemonių.“
Griežta sankcijų taikymo praktika ir teisinis neapibrėžtumas gali tapti kliūtimi fintech sektoriaus plėtrai Lietuvoje ir mažinti šalies, kaip jurisdikcijos, patrauklumą.
Ši byla – priminimas, kad net ir esant nelygioms pozicijoms (reguliuotojas prieš verslą), verta ginčyti sprendimus, kurie kelia pagrįstų abejonių dėl proporcingumo, veiksmingumo ar aiškumo.
Jei jūsų verslui kyla klausimų dėl sankcijų pagrįstumo, reguliavimo interpretacijų ar norite iš anksto įsivertinti reguliacinę riziką – mūsų komanda pasiruošusi padėti.
